Zunächst einmal ist zwischen einem Finanz- oder Anlageberater und einem Finanzcoach zu unterscheiden. Während der Berater in der Regel für ein Unternehmen arbeitet, dessen Finanzprodukte er gegen Provision vermittelt oder verkauft, agiert der Finanzcoach vollkommen unabhängig und neutral. Ihm geht es in erster Linie um die Vermittlung von Wissen, welches seinem Kunden hilft, einen besseren Umgang mit Geld zu leben sowie Strategien für die eigene Geldanlage zu finden.